Det er ingen fastsatt terskel for kontantinnskudd som utløser krav om bankrapportering til myndighetene. Banker er pålagt å sende inn en valutatransaksjonsrapport (CTR) for ethvert kontantinnskudd på $10 000 eller mer, men de kan også sende inn CTR for innskudd under dette beløpet hvis de mistenker ulovlig aktivitet.

I tillegg til CTR-er, er banker også pålagt å sende inn rapporter om mistenkelig aktivitet (SAR) for alle transaksjoner som de mener kan være relatert til hvitvasking av penger eller annen økonomisk kriminalitet. Det er ingen fastsatt terskel for SAR-innleveringer, og banker kan sende inn SAR-er for enhver transaksjon, uavhengig av beløpet som er involvert, hvis de mistenker mistenkelig aktivitet.

Det er viktig å merke seg at banker ikke er rettshåndhevelsesbyråer, og de er ikke pålagt å etterforske mistenkelig aktivitet. De er imidlertid pålagt å rapportere mistenkelig aktivitet til myndighetene slik at politiet kan etterforske saken.

Hvis du gjør et stort kontantinnskudd, er det viktig å være forberedt på å svare på spørsmål fra banken din om kilden til midlene. Hvis du ikke kan gi en tilfredsstillende forklaring, kan banken din sende inn en CTR eller SAR.